Wealthfront Stock Options

Wealthfront Review Soos ek verduidelik in 'n vorige post. I8217m op 'n soeke na die beste aftreeplan te rol oor my ou 401 (k) te vind. I8217m gaan die mees deeglike navorsing kan ek 8212 in die openbaar 8212 en dan sit my geld waar my mond is, letterlik aan die rol oor my ou 401 (k), ter waarde van sowat 85000 voer, in die beste plan wat ek kan vind. Dit week8217s aanlyn finansiële adviseur resensie is Wealthfront. In my laaste post, ek hersien verbetering. Hierdie twee lyk baie vergelykbaar as voorlopers tot my 85000 401 (k) roll Online wen Toe ek afgeskop hierdie wedstryd van allerhande in die beste aftree-rekeninge en 401k rollovers is. Ek het verduidelik hoe 'n nuwe klas van online finansiële adviseurs veg om laer tariewe en bied 'n beter diens aan Hoofstraat beleggers deur die gebruik van sagteware om baie handleiding take wat tradisionele finansiële maatskappye betaal groot geld te doen outomatiseer. In daardie pos ek verduidelik hoe I8217m regtig op soek na my lang termyn belegging te vereenvoudig. As ek iets geleer het uit professioneel handel die markte, sy wat stadig maar seker wen die wedloop vir aftreebeplanning. Deel van vereenvoudiging is die skep van 'n plan en dan neem jouself uit die vergelyking as 'n veranderlike. Dis hoekom aanlyn finansiële adviseurs is so 'n beroep op my. Hierdie tipe van rekeninge te doen al die take op toegevoegde waarde 'n bestuurde rekening nie, maar met 'n beter uitvoering en met merkwaardig laer fooie. Volledige openbaarmaking: Ten tyde van hierdie skrywe, het ek nie 'n Wealthfront rekening. Maar as deel van hierdie deurlopende reeks oor online finansiële adviseurs, sal ek rol oor my 85000 401 (k) na die keuse van die beste diens vir my. Wealthfront in 'n neutedop Wealthfront is dalk die grootste en vinnigste groeiende aanlyn finansiële adviseur in die bedryf. Gebaseer in Silicon Valley, Wealthfront was die eerste om te bereik 1 miljard in die bates onder bestuur (AUM), en hulle het dit in net twee en 'n half jaar. Wealthfront beweer dat hy al kommissies en onderhoud van die rekening betaal verwyder, met net 0,25 van AUM laai in jou rekening. En die eerste 10,000 bestuur gratis tipes rekeninge ondersteun funksies Eerste 10,000 bestuur gratis Verdien gratis bestuur van 'n addisionele 5000 as jy 'n vriend outomatiese portefeulje herbalansering Daily belasting-verlies oes verwys Kies jou risiko vlak maat portefeulje enkelaandeel-Diversifikasie Program outomatiese deposito fooie Wealthfront koste een fooi koers, 0.25 van jou rekening balans. Maar die eerste 10,000 bestuur gratis. Daarbenewens, 'n aantreklike kenmerk om hul pryse is die Wealthfront Nooi Program. Onder hierdie program, as jy 'n vriend verwys na Wealthfront, jy en jou vriend kry elk 'n bykomende 5000 daarin geslaag gratis. Registrasie / regulasie Wealthfront is 'n SEC-geregistreerde beleggingsadviseur. Apex Clearing, wat handel dryf prosesse vir Wealthfront, is 'n lid van SIPC en FINRA. Wealthfront Besonderhede Wat is Wealthfront Wealthfront is 'n aanlyn makelaars net soos vele ander, maar dit bied slegs 'n lae-koste, vloeibare ETF (beursverhandelde fondse). Hierdie voertuie gee 'n belegger breë diversifikasie en blootstelling, maar is verhandelbaar intraday soos aandele. Wealthfront bied nie individuele-beurs. In plaas daarvan, Wealthfront gebruik sagteware om 'n gediversifiseerde, langtermyn portefeulje gebaseer op jou stadium van die lewe en doelwitte te skep. Wealthfront gebruik sagteware vir baie rekening bestuur funksies wat tradisionele makelaars maak groot geld op te outomatiseer. Wealthfronts Belangrikste kenmerke Vinnige, Custom Portefeulje Toekenning voorstelle deur die beantwoording van 'n paar eenvoudige vrae oor jou lewe stadium en risikotoleransie, sal Wealthfront n portefeulje van aandele, effekte, en Real Estate ETF wat jy kry 'n breë grondslag blootstelling te skep. Jy is in staat om hierdie toekennings aan te pas wanneer jy wil, maar dit voorgestel portefeulje is 'n goeie basis om jou belegging te begin. Outomatiese portefeulje Rebalancing Portefeulje herbalansering hou jou toekennings onder aandele, effekte, en verskillende sektore in balans met verloop van tyd. Dit is die sleutel tot die versekering van diversifikasie. Hierdie funksie is gedoen met sagteware outomaties, op 'n daaglikse basis, om voortdurend te koop n paar bates wanneer dit laag en verkoop ander wanneer hulle 'n hoë. Ek is onseker oor hoe voordelig daaglikse herbalansering eintlik is. Ek het regtig don8217t enige data om te kyk na. Maar die idee agter meer gereelde herbalansering is 'n groot een. Herbalansering met 'n tradisionele makelaar sou vereis vergadering met daardie makelaar van aangesig tot aangesig en miskien een keer herbalanseer per jaar. Deur die verhuring van sagteware doen dit, kan jy meer gereeld te herbalanseer. Dit spaar nie net tyd, maar ook dollar-koste gemiddeldes jou herbalansering transaksies. Outomatiese belasting verlies Oes Elke jaar word jy toegelaat om kapitaalverliese te neem om jou belasbare inkomste in daardie jaar te verminder. Die bedrag wat jy kan afskryf hang af van jou vlak van inkomste, maar die aantal mees dikwels na verwys is 3000. Finansiële adviseurs gewoonlik hersien jou portefeulje aan die einde van die jaar en sal verkoop 'n paar verloorders te help om hierdie afleiding te ontmoet. Outomatiese belasting-verlies oes is 'n instrument wat dit outomaties sal doen. Dit geld eintlik net om belasbare rekeninge, so ek sal nie gebruik te maak van hierdie funksie met 'n 401 (k) roll. Maar dit is baie voordelig vir dié van julle op soek na Wealthfront gebruik vir jou belasbare beleggingsrekeninge. Belasting-new Direkte kruip Wanneer dit kom by die optimalisering van verdienste in belasbare rekeninge, Wealthfront fokus op-belasting Geoptimaliseerd Direkte kruip as 'n manier om die resultate van die belasting-verlies oes te verbeter, terwyl dit ook die behoud van fooie op 'n minimum te beperk. Here8217s hoe dit werk: In plaas van die gebruik van ETF's of indeksfondse te belê in Amerikaanse aandele,-belasting Geoptimaliseerd Direkte kruip direk koop tot 1001 individuele sekuriteite namens jou. Hierdie strategie kan jy ten volle voordeel trek uit die gevorderde belasting-verlies oes geleenthede wat beskikbaar is deur die beweging van individuele aandele 8211 'n skuif wat hopelik sal lei tot groter winste algehele. Gekombineer met hul daaglikse belasting verlies Oes diens, Wealthfront glo dit kan optel tot 2.03 om jou jaarlikse inkomste. Dividend herbelegging vigs Rebalancing Wanneer jy dividende uit 'n tradisionele makelaar, gewoonlik die enigste keuse wat jy dit moet die dividend in kontant te neem of te herbelê in dieselfde onderlinge fonds. Hierdie keuse doen niks om jou toekennings in die regte balans te hou. Maar, met die toevoeging van sagteware, Wealthfront kan slim neem 'n dividendbetaling jy ontvang van 'n voorraad ETF wat wesenlik gestyg en belê dit in 'n band ETF wat blyk te wees, geprys te laag is, byvoorbeeld. Dit is 'n baie doeltreffende gebruik van kontant uit jou rekening. Wealthfront Program Nooi Soos ek in my Verbeterings Review opgemerk. een van die redes waarom ek graag Verbeterings is die prys breek hulle gee om groter rekeninge. Wealthfront nie doen nie, maar jy kan 8220free8221 bestuur verdien deur te nooi vriende wat aansoek doen vir die diens en hul rekening te finansier. Die huidige program bied jou gratis bestuur van 'n addisionele 5000 in bates vir elke persoon wat jy nooi om die diens wat hulle rekening fondse. Dit het die potensiaal om te voeg met verloop van tyd. Om dit in perspektief te plaas, as jy wou gelyk Betterments laer bedrag van 0,15 op 'n 100,000-rekening, sal jy nodig het om net ses vriende te skakel na Wealthfronts diens. Verbetering: 100000 x 0,0015 150 per jaar Wealthfront: (100000 8211 eerste 10,000 bestuur gratis) x 0,0025 225 / jaar Wealthfront na ses referals: (100000 8211 eerste 10,000 8211 (6 x 5000)) x 0,0025 150 / jaar Onthou, jou eerste 10,000 is reeds daarin geslaag gratis Ekstra funksies Vyf minute rekening opstel Geen minimums vir onttrekkings of deposito rekening minimum slegs 500 outomatiese deposito Wie sal voordeel trek uit Die gebruik van Wealthfront Wealthfront is baie aantreklik vir 'n paar gebruikers groepe: Langtermyn passiewe beleggers met 'n lae lopende rekening balans . Die eerste 10,000 bestuur gratis Need I say more As jy onder hierdie drumpel val, kry jy 'n paar baie kragtige instrumente terwyl slegs die betaling van die minuskule fooie binne die ETF hulself. Diegene wat wil gaan met die mees gerespekteerde aanlyn finansiële adviseur in die bedryf. Ek glo Wealthfront het die beste vastrap en reputasie in hierdie groeiende bedryf. As jy graag die eienskappe wat online finansiële adviseurs na die tafel bring, maar is onseker oor kwaliteit en reputasie van 'n paar opsies, dan gaan jy met Wealthfront. Dit het 'n sterk groei, is 'n wedstryd in Silicon Valley, en werk met 'n hoë-profiel-groepe soos die NFL. Beïnvloeders wat hul familie en vriende kan kry om aan te meld, ook. Wealthfront8217s aansporing model is op maat vir mense wat ander kan werf om aan te meld vir die diens. As jy 'n vriend wat skep en fondse 'n rekening verwys, jy en jou vriend kry elk 'n bykomende 5000 daarin geslaag gratis. Wie is Wealthfront nie goed vir As jy 'n groot rekening, regtig iets meer as 100,000, jy het goedkoper opsies. Goedkoper doesn8217t noodwendig beter nie, maar jy kan kry baie van dieselfde kenmerke van 'n paar mededingers. As jy wil aandele en opsies handel, of dink jy kan die mark, dan Wealthfront isn8217t klop vir jou, óf. As you8217re op soek na aanlyn makelaars, kyk na ons optel vir die beste aanlyn-beurs makelaars. Aan die slag met Wealthfront Wealthfront8217s landing page lyk soos volg (bo). Voordat duik in die vrae wat jy sal antwoord oor jou beleggingsplan, raai ek neem 'n blik op die blad 8220See Ons Journey8221. Sy kragtige om te sien hoe ver en vinnig Wealthfront gekom het, en jy kry 'n ware sin van die gedagtes agter die besigheid 8212 wat sal die bestuur van jou aftreespaargeld 8212 deur die lees van 'n bietjie op die blad. Sodra you8217re daar klaar is, klik 8220Find jou belegging Plan8221 om jou vraelys te begin. Die eerste ding wat ek wil uitwys is dat terwyl Verbeterings net vra dat jy oor jou ouderdom, en gebruik dit as die basis vir jou portefeulje, Wealthfront vra 'n paar vrae. Hulle vra vir jou jaarlikse inkomste en likiede bates, plus twee vrae oor jou risikotoleransie soos die een hieronder. Ek was nie te gretig op Wealthfront vra oor my inkomste en likiede bates, hoofsaaklik omdat Ek is nie seker dit enige waarde bied vir my. Vir hulle is dit 'n manier om data in te samel om te probeer om my om meer bates oor op 'n later datum te bring. ID wees nuuskierig om te sien of iemand anders het 'n ander neem op hierdie punt. Laat jou gedagtes in die kommentaar, asseblief. Ek het regtig graag die bykomende vrae rondom risikotoleransie. Vra belangrike vrae soos hierdie toon dat Wealthfront nie as vanselfsprekend aanvaar om hul belegger gemaklik. Ouderdom is net een faktor, en selfs as jy net in jou 20s, sommige mense net nie 'n groot aptyt vir risiko. Wealthfront doen 'n groot taak met hierdie. Sodra jy hierdie vrae te beantwoord, Wealthfront wys jou eintlik jou optimale portefeulje. Vir my is dit stel 'n goeie vlak van vertroue. Wealthfront is vol vertroue in die waarde wat hulle na die tafel bring dat hulle dit nie wegkruip agter 'n teken-up vorm, of vra mense om te pleeg voor sien wat afbreek hulle voor te berei vir jou. Ek hierdie baie graag. My Wealthfront Toekenning vir 'n 401 (k) Rollover Heres hoe Wealthfront bepaal my aftreespaargeld toegeken moet word. As jy dit totaal op, Wealthfront beveel 'n toekenning van ongeveer 89 aandele en 11 effekte, gegewe my ouderdom en risiko toleransie. Ek was nuuskierig hoe my inkomste en likiede bates hierdie mengsel sou raak, so ek het dit getoets deur die verandering van die nommers te veel laer as werklike. Dit het geen effek op my risiko toleransie of toekenning. So, weereens, Ek is nie seker hoekom hulle vra vir daardie inligting. Wealthfront Fooie ek aangeraak fooie n bietjie vroeër in die pos, maar ek wil op die fooistruktuur in detail hier. As 'n bedryf, hierdie aanlyn finansiële adviseurs te onderdruk tradisionele beleggingsbestuur wanneer dit kom by geld. Natuurlik, elke SVO het sy eie fooistruktuur om homself te onderskei. Die Wealthfront fooistruktuur is baie eenvoudig. Die eerste 10,000 in elke rekening bestuur gratis. Daarna het hulle eenvoudig hef 0.25 bestuursfooi op die res. So, sou 'n 85.000 portefeulje my kos 187,50 per jaar. Ek het dit deur te trek 10,000 (vrylik beheer) van 85000 en die balans te vermenigvuldig met 0,0025. Nou wat is baie interessant is hul Nooi Program. Hierdie program kry jy 'n ekstra 5000 daarin geslaag gratis vir elke keer as 'n persoon gebruik jou unieke verwysing kode en fondse hul eie Wealthfront rekening. Jou vriend kry ook 'n ekstra 5000 daarin geslaag gratis. Ek glo nie daar is 'n pet op verwysings in hierdie tyd, wat beteken dat as jy genoeg vriende, kan jy jou rekening bestuur heeltemal gratis, maak nie saak hoe groot. Onthou, die ETF self te doen fooie te bedryf, maar dit is veel laer as die tradisionele onderlinge fonds fooie. Die gemiddelde ETF fooi by Wealthfront is 0,15. Sal Wealthfront Kry My 85000 rekening Wealthfront is duidelik aan die bokant van sy klas met sy aanbod. Die lae koste en outomatisasie is presies wat ek is op soek na uit te voer my aftrede strategie van 8220hands af, lae stress.8221 Hul aanbeveel toekennings en beraming van my risikotoleransie lyk reg op. Ek wil veral om in staat wees om te vertrou dat my geld is besig om in die mees doeltreffende manier moontlik. Ek kry hierdie gevoel van Wealthfront. Hulle dek al die belangrikste eienskappe wat ek nodig het. Sover trust, sowel Wealthfront en verbete blyk te wees op die top van die hoop. Gaan terug na my kant-tot-kant vergelyking van Wealthfront en verbete om te sien hoe hierdie dienste stapel teen mekaar, en dan I8217ll maak my aankondiging van wat diens sal kry my rekening Bly ingeskakel. Vir die volledige reeks, check out my in-diepte resensies van Verbeterings en Persoonlike Capital. en uit te vind wat aftreeplan Ek het gekies om my 401 (K) Beoordeel. Aanbeveel vir om ontslae te raak van 'n hoë rente skuld met 'n 0 balans oordra kredietkaart Advertising Openbaarmaking: TheSimpleDollar het 'n advertensie verhouding met 'n paar van die aanbiedings ingesluit op hierdie bladsy. Maar die ranglys en volledige lys van ons resensies, gereedskap en alle ander inhoud is gebaseer op objektiewe analise. Vir meer inligting en 'n volledige lys van ons advertensie vennote, gaan jy na ons volledige Advertising Openbaarmaking. TheSimpleDollar streef daarna om sy inligting korrek en op datum te hou. Die inligting in ons resensies kan verskil van dit wat jy vind by die besoek van 'n finansiële instelling, diensverskaffer of 'n spesifieke produkte webwerf. Alle produkte word aangebied sonder enige waarborge. Buffer Diggit epos Meer Facebook Flattr Google Linkedin Pinterest Druk Reddit Stumble Tumblr Twitter VK WhatsApp Yummly XingInterview: Wealthfront uitvoerende hoof en stigter Andy Rachleff Voormalige Maatstaf VC praat oor aandele-opsies, IPOs 7 Februarie 2012, 10:56 EDT Deur Tom Taulli. InvestorPlace Skrywer amp IPO wedstrydboek Redakteur In 1997, Andy Rachleff medestigter Maatstaf Capital, wat voortgegaan het om te belê in tempo Web-gebaseerde maatskappye soos eBay (NASDAQ: EBAY), Zipcar (NASDAQ: zip), Ariba (NASDAQ: ARBA), Zillow (NASDAQ: Z) en Instagram. Toe ek in 2010, het hy sy eie tegnologie firma, Wealthfront. Die doel was om Internet tegnologie benut om beleggingsfondse hoë gehalte te lewer aan die hoofstroom beleggers. Ek het onlangs die geleentheid gehad om Rachleff onderhoud oor Wealthfront, finansiële advies, IPOs en sy Post-IPO Stock Koop Simulator, wat hieronder gevind kan word. V: Wat is Wealthfront A: Wealthfront is 'n aanlyn finansiële adviseur diens vir die tegnologie gemeenskap. Ons kliënte is tipies 25- tot 35-jariges wat in (Silicon) Valley werk van die tegnologie maatskappye. Baie óf sal of het deur 'n onlangse IPO of verkryging. Ons aanlyn-diens maak dit maklik om 'n gesofistikeerde bestuur beleggingsplan te ontvang teen 'n prys wat 75 minder as die tradisionele finansiële adviseurs. Daar is geen adviserende fooie op 'n customerrsquos eerste 25,000 onder bestuur, en slegs 'n fooi van 0,25 bo hierdie bedrag. Die maatskappy word gerugsteun deur Valley ligte, insluitend DAG Ventures, en individuele beleggers, insluitend Marc Andreessen, Jeff Jordaan en vennote uit Maatstaf Capital, indeks Ventures en Kleiner Perkins Caufield amp Byers. Q: Jy moet net 'n nuwe simulator vir IPOs en voorraad opsies A: Een van die gewildste vrae wat ons kry van ons kliënte wat by maatskappye soos Zynga (NASDAQ: ZNGA), LinkedIn (NYSE: LNKD) en Facebook is ldquoHow moet ek besluit wanneer om my optionsrdquo verkoop toe hulle gaan na 'n finansiële adviseur, is hulle gewoonlik nie goeie antwoorde te kry. Een rede is dat baie van hierdie adviseurs nie 'n agtergrond in IPOs en aandele-opsies het. Nog 'n probleem is dat die aansporings kan lei tot slegte raad. Byvoorbeeld, kan 'n adviseur beveel verkoop voorraad ten einde meer geld te kry onder bestuur tot meer kommissies te genereer. Ons ontwikkel die simulator om ons kliënte mdash en enigiemand anders wat belangstel mdash bepaal watter post-IPO verkoop strategie kan lei tot die maksimum opbrengs gebaseer op die handel geskiedenis van maatskappye wat in die afgelope openbare gegaan het dalk help. Ons hulpmiddel sluit vyf strategieë om te begin! Hou al jou voorraad, verkoop 10 per kwartaal, verkoop 10 van die oorblywende aandele per kwartaal, verkoop 50 voorlangs en 10 per kwartaal daarna en verkoop al onmiddellik ná toesluit. Q: Enige meer planne vir die simulator A: Afhangende van die reaksie, ons beplan om updates te maak. Sommige idees sluit die toevoeging van meer maatskappye en die toevoeging van die vermoë om jou verkope strategie aan te pas. Q: Whatrsquos jou neem op IPOs vir die jaar A: Ek dink IPOs is goed vir die gemeenskap en Silicon Valley. Hulle lei tot meer geloofwaardigheid, wat gewoonlik lei tot meer kliënte. Op grond van die positiewe reaksie op 'n onlangse tegnologie IPOs, ek dink jy sal begin om 'n versnelde aantal hoogs gekwalifiseerde maatskappye probeer om 'n registrasie verklaring lêer te sien. Uiteindelik hoop ons dit lei tot 'n beurs Renaissance in die vallei. V: Wat is dit soos om te gaan, dat hy geen VC tot 'n tegnologie-entrepreneur A: 'n veel moeiliker as wat ek verwag Tom Taulli loop die InvestorPlace blog IPO wedstrydboek. 'n webwerf gewy aan die warmste nuus en gerugte oor die aanvanklike openbare aanbod. Hy is ook die skrywer van ldquoAll Oor Kort Sellingrdquo en ldquoAll Oor Commodities. rdquo Volg hom op Twitter by ttaulli of bereik hom per e-pos. Soos van hierdie skrywe, het hy nie self 'n posisie in enige van die bogenoemde effekte. Artikel gedruk InvestorPlace Media, investorplace / IPO-playbook / onderhoud-wealthfront-uitvoerende hoof-en-stigter-Andy-rachleff /. copy2016 InvestorPlace Media, LLC Oor IPO wedstrydboek grond in Silicon Valley, Tom Taulli is in die hart van IPO land. Op 'n gereelde basis, praat hy met baie van die top tegnologie CEOs en stigters probeer om uit te vind die volgende warm handel en om uit te vind wat nuwe ondernemings is stinkers. 'N lang tyd navolger van die IPO toneel, terug in 1999 Tom begin een van die eerste plekke in die ruimte genoem WebIPO. Dit was 'n plek waar beleggers het navorsing asook toegang tot aanbiedings vir die dot-com oplewing. Tom skryf ook die topverkoper-boek, Belegging in IPOs. In dit, dek hy al die aspekte van die ontleding van 'n beurs, soos die lees van die prospektus, die opsporing van die risikofaktore en verstaan ​​sommige van die arcane regulasies. Maar donrsquot bekommernis mdash as die proses te intimideer vir jou, gelukkig Tom sal die informatieverzameling vir jou doen reg hier in die IPO wedstrydboek blog. Tom is gereeld aangehaal in die media oor die komende handel oor sy onderhoude op CNBC en Bloomberg TV, maar hy is gretig om jou vrae te neem. Jy kan die boodskap hom op Twitter by ttaulli. En voel vry om te weeg in via die kommentaar afdeling op enige van sy IPO wedstrydboek poste. Volg ons deur EmailHelping Gen Y Bestuur Sy Miljoene ek weet dit nie die geval is klink soos vuurpyl wetenskap, sê Adam Nash, stadig deurwerk 'n groot koppie koffie in 'n kafee af Central Park in New York Stad. Maar niemand anders daar buite doen dit. Nash is die hoof uitvoerende beampte van Wealthfront, 'n begin wat outomatiese sagteware om kliënte geld te belê vir 'n lae koste (0,25 persent op teenwigte van 10,000 of meer) gebruik. Hy is 'n gesprek oor 'n nuwe produk Wealthfront noem die enkelaandeel-diversifikasie diens. Slegs beskikbaar vir Twitter aandeelhouers, die web-gebaseerde program help kliënte los hul spel stadig, vermy eendaagse prys ineenstort soos die 18 persent getref die sosiale netwerk het op 6 Mei, 'n dag nadat 'n verhandeling beperking op voorraad gehou deur werknemers en vroeë beleggers is opgehef en oor 480000000 aandele van Twitter op die mark. Toesluit verstryking dae is tipies vlugtige, as insiders haas om te verkoop. Dit is die soort van impulsiewe belê beweeg dat Wealthfront probeer regstel. Die begin sê meer as 10 persent van Twitters 3000 werknemers onderteken het, met meer as 300 miljoen in die huidige en toekomstige voorraad toekennings tussen hulle 60 persent gekies het om hul hoewes oor 'n tydperk van twee jaar of langer te diversifiseer. Mense aanvaar werknemers is gretig om te verkoop op die eerste dag, sê Nash. Ons was regtig beïndruk. Dit weerspieël 'n omsigtigheid in die mark, wat anders is as die vorige valbome. Gebaseer in Palo Alto, Wealthfront is een van 'n pakkie van starters wedrenne op die mark te domineer vir aanlyn beleggingsbestuur, waarin algoritmes te vervang duur menslike makelaars. Verbetering, Persoonlike Capital, en ander maatskappye volg basies dieselfde geloof: Die meeste mense moet ultralow-fooi fondse wat passief 'n indeks op te spoor, in plaas van probeer (en gewoonlik versuim) om die mark te klop kies. Baie van die Robo-adviseurs, as theyre genoem, het hul kliënte basisse gekeurde met jong Silicon Valley tipes. Dit is 'n logiese plek om mense die meeste vatbaar vir 'n tegnologie begin met hul geld te vertrou startthe waarskynlik werknemers van ander tegnologie starters met baie geld. In die afgelope maande meer van daardie geld blyk te wees eindig met Wealthfront, help die maatskappy uitstrek n voorsprong bo sy aartsvyand verbetering. Terwyl Verbeterings bestaan ​​uit drie keer soveel clients34,400Wealthfront het groter rekeninge, met 'n gemiddelde balans van ongeveer 90.000. Na die aanvang van 2013 met 100 miljoen onder bestuur, Wealthfront berig 809000000 in bates op 1 April Verbeterings gesê later daardie maand gehad 502000000. Persoonlike Capital sê dit verby 500 miljoen-kerf op 7 Mei Verbeterings is steeds uiters mededingend, voering 32.000.000 in befondsing op 15 April op die hakke van 'n soortgelyke grootte belegging in Wealthfront vroeër in die maand. David Blanchett, die hoof van aftrede navorsing by Morningstar, sê werkers wat 'n baie rykdom vasgebind in werkgewer voorraad risiko 'n dubbele whammy indien die maatskappy begin om swak te doen. Dit maak nie regtig 'n hele klomp van die sin om jou menslike kapitaal en jou finansiële kapitaal te kombineer, sê hy. Die Wealthfront program kan baie waardevol vir Twitter werknemers wees. Theyre aanbied wat lyk na 'n diens dis outomatiese en relatief goedkoop wees. Nash, 39, sê die maatskappy sal sy enkelaandeel-diversifikasie diens uit te brei om meer maatskappye, gee dit 'n hupstoot in die rigting van 1 miljard in die bates. Ons plan is om dit oop te maak vir almal, sê hy. Twitter is die maatskappy se vyfde grootste bron van kliënte, nadat Google, Facebook, LinkedIn, en Microsoft. Sowat 60 persent van kliënte is onder die ouderdom van 35. In 'n land so 'n obsessie met Generation Y doen swak, Nash sê, sy so groot, teen 90 miljoen mense, dat daar nog miljoene mense wat doen baie goed. Voordat sy hier, sy op die Bloomberg Terminal. LEER MOREWhat soort voorraad kan hanteer Wealthfront as deel van die enkelaandeel-Diversifikasie Service Die Wealthfront enkelaandeel-Diversifikasie Service kan outomaties te verkoop: Aandele uit voorheen uitgeoefen voorraad opsies Aandele van RSUs gewone aandele uitgereik tydens 'n verkryging of van 'n engel belegging ons ongelukkig nie in staat is om voorraad opsies uit te oefen namens jou, maar sal nietemin aanbevelings oor die regte tyd om jou opsies uit te oefen en is gelukkig om opsies te neem in jou plan sodra hulle uitgeoefen. Openbaarmaking Hierdie materiaal is opgestel om die bemarking van Wealthfronts beleggingsprodukte ondersteun, asook om sy belasting-verlies oes strategieë te verduidelik. Hierdie inhoud is nie bedoel as belastingadvies, en Wealthfront verteenwoordig nie op enige wyse wat die belastinggevolge hierin beskryf word verkry of wat Wealthfronts belasting-verlies oes strategieë, of enige van sy produkte en / of dienste, sal lei tot 'n bepaalde belasting gevolge. Die belastinggevolge van die belasting-verlies oes strategie en ander strategieë wat Wealthfront kan streef is kompleks en onseker en mag uitgedaag deur die IRS. Hierdie witskrif was nie bereid om gebruik te word, en dit kan nie gebruik word deur 'n belegger om boetes of rente te vermy. Voornemende beleggers moet verleen met hul persoonlike belasting adviseurs met betrekking tot die belastinggevolge van 'n belegging met Wealthfront en beoefening van hierdie belasting strategieë, op grond van hul besondere omstandighede. Beleggers en hul persoonlike belasting adviseurs is verantwoordelik vir hoe die wat in 'n rekening transaksies gerapporteer word aan die IRS of enige ander belasting gesag op die beleggers persoonlike belastingopgawes. Wealthfront aanvaar geen verantwoordelikheid vir die belastinggevolge vir enige belegger van 'n transaksie. Wanneer Wealthfront sê dit beleggings met 'n soortgelyke beleggings as deel van die belasting-verlies oes strategie vervang, is dit 'n verwysing na beleggings wat na verwagting in, maar is nie gewaarborg nie, om soortgelyke uitvoer en wat dalk 'n beleggers belasting faktuur te verlaag, terwyl 'n soortgelyke verwagte handhawing risiko en opbrengs op die beleggers portefeulje. Verwagte opbrengste en risiko-eienskappe is geen waarborg van werklike prestasie. Die kaarte toon potensiaal belastingbesparings (jaarlikse belasting Alpha) van die belasting-verlies oes strategieë is historiese gesimuleerde opbrengste gebaseer op back testing en nie staatmaak op werklike handel met behulp van bates kliënt. Die uitslae is net hipoteties. Verskeie prosesse, aannames en databronne gebruik is om 'n moontlike benaderings van hoe Wealthfronts belasting-verlies oes strategie kan voordeel getrek het beleggers in die verlede te skep, en 'n ander metode kan tot gevolg gehad het verskillende uitkomste. Hierdie resultate is behaal deur middel van die terugwerkende toepassing van 'n model ontwerp met die voordeel van agterna. Die resultate van die historiese simulasies is bedoel om gebruik te word om te help verduidelik moontlike voordele van die belasting-verlies oes strategie en moet nie op vir die voorspelling van toekomstige prestasie nie staatgemaak. Ons gesimuleerde die voordele potensiaal nabelaste van ons belasting-verlies oes dienste en bevind dat bate-klas belasting-verlies oes dit 'n gemiddeld van ten minste 1,55 jaarliks ​​en voorraad-vlak belasting-verlies oes gekombineer met bate-klas belasting-verlies bygevoeg oes bygevoeg 'n gemiddeld van ten minste 2,03. Ons gebruik 'n paar aannames om hierdie moontlike benaderings te skep, maar nie staatmaak op werklike kliënt handel geskiedenis. Hierdie resultate is gebaseer op 'n studie Wealthfront gedoen vir die jaar tussen Januarie 2000 en Augustus 2014, in die veronderstelling n Wealthfront rekening met 'n risiko-telling van 7 'n aanvanklike deposito van 100,000, addisionele kwartaallikse deposito's van 10,000, en periodieke herbalansering vir bate-klas belasting - verlies oes en 'n aanvanklike deposito van 500,000, addisionele kwartaallikse deposito's van 50,000, en periodieke herbalansering vir voorraad-vlak belasting-verlies oes gekombineer met bate-klas belasting-verlies oes. Dividende en rente is nie oorweeg nie. Om die moontlike voordeel van deurlopende teen jaarlikse jaareinde belasting-verlies oes vergelyk, gebruik ons ​​dieselfde aannames vir die historiese simulasie vir die jaar tussen Januarie 2000 en Desember 2012, maar met belasting-verlies oes geleenthede ondersoek daaglikse teen jaarliks ​​by vanjaar - einde. Verskillende metodes kan tot gevolg gehad het verskillende uitkomste. Byvoorbeeld, ons aanvaar dat 'n beleggers risikoprofiel en teiken toekenning nie gedurende die tydperk getoon kan egter werklike beleggers ervaar veranderinge aan hul toekenning plan in reaksie op die verandering van geskiktheid profiele en beleggingsdoelwitte sou verander. Verder kan materiaal ekonomiese en mark faktore wat tydens die tydperk moontlik plaasgevind het 'n impak op besluitneming gehad het. Werklike beleggers op Wealthfront kan verskillende resultate van die vertoon resultate ervaar. Daar is 'n potensiaal vir verlies asook wins wat nie weerspieël in die hipotetiese inligting uitgebeeld. Beleggers evaluering van hierdie inligting moet versigtig oorweeg die prosesse, data, en aannames wat gebruik word deur Wealthfront in die skep van die historiese simulasies. Terwyl die gebruik van sy simulasies data is uit bronne wat Wealthfront glo betroubaar, die resultate verteenwoordig slegs Wealthfronts mening. Die terugkeer inligting gebruik of sluit inligting saamgestel uit derde party bronne, insluitend onafhanklike mark kwotasies en indeks om inligting. Wealthfront glo die derde party inligting kom uit betroubare bronne, maar Wealthfront waarborg nie die akkuraatheid van die inligting en kan foutiewe inligting uit derde party verskaffers ontvang. Tensy anders aangedui, het die inligting is voorberei deur Wealthfront en is nog nie hersien, saamgestel of geouditeer deur enige onafhanklike derde party of openbare rekenmeester. Wealthfront nie beheer oor die samestelling van die markindekse of fonds inligting gebruik vir sy berekeninge, en 'n verandering in hierdie inligting kan invloed op die vertoon resultate. Die grafiek toon die belasting alfa en kumulatiewe ruil vir daaglikse belasting-verlies oes kliënte is gebaseer op Wealthfronts skat van bestaande kliënt data, aangesien ons ons bate-klas belasting-verlies oes van stapel gestuur in Oktober 2012 tot Oktober 2013. Die grafiek is gebaseer op die subset van ons kliënte met belasting-verlies oes aangesit wees in hul rekeninge en die opbrengs en belasting Alpha geskat vir net hul rekeninge. Die opbrengs skattings is gebaseer op tyd geweeg opbrengste. Die kumulatiewe opbrengs is bereken deur die neem van die saamgestelde daaglikse opbrengs op grond van sy daaglikse balans-reeks, waar die saamgestelde balans is die gemiddelde waarde van al die rekeninge onder ons TLH strategie. Ons het toe vererger die daaglikse opbrengs reeks om die saamgestelde opbrengs oor die tydperk kry. Die maandelikse belasting Alpha is bereken met behulp van die netto belastingvoordeel / aanspreeklikheid en te deel deur die totale balans. Die netto belastingvoordeel oor die tydperk sluit in die likwidasie van posisies oorgedra en verkoop aan die kliënt se rekening te belê in die Wealthfront portefeulje. Wealthfronts beleggingstrategieë, insluitend portefeulje herbalansering en belastingverlies oes, kan lei tot hoë vlakke van die saak. Hoë vlakke van handel kan lei tot (a) bod-vra versprei koste (b) handel teregstellings wat mag voorkom teen pryse buite die bod vra versprei (as hoeveelheid gevra oorskry hoeveelheid beskikbaar by die bod of vra) (c) handel wat kan 'n nadelige beweeg pryse, soos wat latere transaksies plaasvind op erger pryse (d) handel dat sommige dividende uit gekwalifiseerde dividend behandeling (e) onvervulde bestellings of portefeulje drif kan diskwalifiseer, in die geval dat markte wanordelike of handel haltes heeltemal en (f) onvoorsiene handel foute. Die prestasie van die nuwe sekuriteite gekoop deur die belasting-verlies oes diens kan beter of slegter as die prestasie van die sekuriteite wat verkoop word vir belasting-verlies oes doeleindes. Die benutting van verliese geoes deur die strategie sal afhang van die erkenning van kapitaalwinsbelasting in dieselfde of 'n toekomstige belasting tydperk, en benewens mag onderhewig wees aan beperkings onder toepaslike belastingwette, bv As daar nie genoeg besef winste in die belastingtydperk, kan die gebruik van geoes verliese beperk word tot 'n 3000 aftrekking teen inkomste en verdelings. Verliese geoes deur die strategie wat nie benut word in die belastingtydperk wanneer erkende (bv weens onvoldoende kapitaalwinste en / of beduidende kapitaalverlies carryforwards), oor die algemeen kan oorgedra word na geneutraliseer toekomstige kapitaalwinste, indien enige. Wealthfront net monitor vir belasting-verlies oes vir rekeninge binne Wealthfront. Die kliënt is verantwoordelik vir die monitering van hul en hul gades rekeninge buite Wealthfront om te verseker dat transaksies in dieselfde sekuriteit of 'n wesenlik soortgelyke sekuriteit nie 'n wash verkoop te skep. A was verkoop is die verkoop teen 'n verlies en die aankoop van dieselfde sekuriteit of wesenlik soortgelyke sekuriteit binne 30 dae na mekaar. As 'n wash verkoopstransaksie plaasvind, kan die IRS weier of uitstel die verlies vir die huidige belasting verslagdoening. Deur die gebruik van hierdie webwerf, aanvaar u ons Gebruiksvoorwaardes en Privaatheidsbeleid. Vorige prestasie is geen waarborg van toekomstige resultate. Enige historiese opbrengste, verwagte opbrengste, of waarskynlikheid projeksies kan nie weerspieël die werklike toekomstige prestasie nie. Voornemende beleggers moet verleen met hul persoonlike belasting adviseurs met betrekking tot die belastinggevolge gebaseer op hul besondere omstandighede. Deur die gebruik van hierdie webwerf, aanvaar u ons Gebruiksvoorwaardes en Privaatheidsbeleid. Vorige prestasie is geen waarborg van toekomstige resultate. Enige historiese opbrengste, verwagte opbrengste, of waarskynlikheid projeksies kan nie weerspieël die werklike toekomstige prestasie nie. Voornemende beleggers moet verleen met hul persoonlike belasting adviseurs met betrekking tot die belastinggevolge gebaseer op hul besondere omstandighede.